Contenuto
- Data del valore e data della transazione nell’estratto conto bancario
- Qual è la differenza tra data della transazione e data del valore?
- Qual è la differenza tra data di registrazione e data di valuta?
- Cosa significa data di valuta?
- Tasso di cambio fluttuante
- Data di valore Data di regolamento
- Significato della data del valore di ritorno
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Data del valore e data della transazione nell’estratto conto bancario
Con le autorizzazioni di cui sopra, è possibile specificare una data di prenotazione diversa quando si creano le transazioni. Il campo è disponibile nell’interfaccia utente, come si può vedere negli esempi seguenti, e può essere utilizzato anche tramite le API.
Lo stesso vale per qualsiasi altro scenario simile, come ad esempio le erogazioni che hanno attivato delle commissioni. Quando l’esborso ha una data di prenotazione diversa dalla data di valuta, qualsiasi commissione attivata dall’esborso (ad esempio, una commissione di esborso) terrà conto della data di prenotazione inserita per l’esborso.
Quando si retrodatano le transazioni, è necessario prima rettificare tutte le transazioni esistenti dopo la data di retrodatazione. Per le transazioni rettificate vengono registrate nuove transazioni e i valori dei campi personalizzati vengono copiati dalla transazione originale alla nuova transazione.
Se è necessario retrodatare e inserire una data di prenotazione diversa per la transazione retrodatata o rettificata, la data di prenotazione delle transazioni riapplicate avrà lo stesso valore della data di prenotazione della transazione originale.
Qual è la differenza tra data della transazione e data del valore?
“Data di valuta” è una data in cui la transazione viene effettivamente eseguita o si suppone che venga eseguita. La “Data della transazione” è la data in cui la banca la inserisce nel vostro conto.
Qual è la differenza tra data di registrazione e data di valuta?
L’invio di un assegno si basa sulla data in cui si desidera inviare la transazione (Data valuta) rispetto alla data di ricezione dell’assegno sul conto bancario (Data prenotazione).
Cosa significa data di valuta?
Definizione di data di valuta
principalmente britannico: la data in cui i proventi di un titolo di credito (come un assegno) o di un’operazione di cambio (come la vendita di dollari per sterline) diventano disponibili per l’uso.
Tasso di cambio fluttuante
Pagamenti internazionaliCondurre affari in tutto il mondoI pagamenti internazionali comportano lo spostamento di fondi da un Paese all’altro. Sono disponibili diverse opzioni e tutte sono soggette alle leggi e ai regolamenti dei Paesi del mittente e del beneficiario. I professionisti di INTRUST International Banking sono esperti nell’invio e nella ricezione di fondi attraverso i confini nazionali.
Fili in uscitaIl metodo più rapido per trasferire fondi è la rimessa tramite trasmissione elettronica. Un bonifico bancario è un messaggio alla banca ricevente che chiede di effettuare il pagamento secondo le istruzioni fornite. Il messaggio include anche le istruzioni di
istruzioni di regolamento. I tempi di elaborazione da parte della banca ricevente variano.Fili in arrivoQuando si attendono fondi da località estere, è importante fornire al mittente informazioni adeguate sulla banca ricevente e le informazioni di routing necessarie per evitare ritardi. Oltre al nome del beneficiario, è essenziale che il nome completo e accurato della banca ricevente
è essenziale indicare il nome completo e accurato della banca del beneficiario, l’indirizzo fisico, i codici delle filiali, se noti o necessari, e il numero di conto. L’inclusione del numero di routing ABA di una banca statunitense è utile, anche se non essenziale. Per indirizzare correttamente le rimesse in entrata verso i conti di INTRUST, al mittente devono essere fornite le seguenti informazioni:
Data di valore Data di regolamento
Quando una banca riceve un deposito di assegni da un beneficiario, accredita sul conto del beneficiario i fondi rappresentati dagli assegni. Tuttavia, la banca non ha ancora ricevuto i contanti, poiché deve ancora riscuotere i fondi dalla banca della parte pagante. Finché la banca non incassa i fondi, rischia di trovarsi in una situazione di flusso di cassa negativo se il beneficiario utilizza il contante appena ricevuto. Per evitare questo rischio, la banca iscrive l’importo del deposito con una data di valuta successiva di uno o più giorni rispetto alla data contabile. Questa data di valuta è la data presunta di ricevimento del contante da parte della banca. Una volta raggiunta la data di valuta, il beneficiario può disporre dei fondi. La data di valuta può essere classificata dalla banca come “1-day float”, “2+-day float” o un termine simile. Un cliente della banca più grande può essere in grado di negoziare il periodo di tempo prima del raggiungimento della data di valuta.
Significato della data del valore di ritorno
Attenzione: I documenti elettronici DV mancanti di informazioni essenziali per l’elaborazione saranno rifiutati da Cash Management, causando un ritardo nell’elaborazione della transazione ed eventualmente un ritardo nel pagamento al beneficiario. Eventuali spese derivanti da informazioni errate/incomplete sono a carico dell’unità di origine. Pertanto, si raccomanda vivamente di richiedere le informazioni corrette al beneficiario al momento dell’acquisto di beni o servizi.
Una bozza può essere acquistata nella valuta scelta dal beneficiario (non in dollari USA). La bozza sarà emessa da una banca del Paese in cui è destinata. Le tratte vengono restituite al dipartimento di origine per essere inviate al beneficiario.
Un contratto a termine, o “forward”, viene utilizzato per coprire le fluttuazioni valutarie stipulando un accordo per lo scambio di valuta in una data futura a un tasso specifico. Contattare l’ufficio del tesoriere per negoziare questi accordi.
Le unità devono consultare l’Ufficio Legale dell’Università per ottenere l’approvazione della spesa. L’approvazione e la relativa documentazione devono accompagnare l’e-doc, altrimenti la richiesta di pagamento sarà respinta dal Cash Management.