Fondi comuni di investimento rendimento

di | 26/12/2022
Fondi comuni di investimento rendimento

Stock

Gli investimenti in fondi comuni di investimento richiedono un certo livello di conoscenza finanziaria e di consapevolezza del mercato. In questo caso, gli investitori hanno due possibilità. Acquistare un fondo regolare da un qualsiasi intermediario o condurre ricerche approfondite per investire direttamente. Ma le responsabilità di un investitore non finiscono qui. Sarebbe utile tenere d’occhio anche l’andamento del fondo sul mercato.

Indici come il Nifty, il BSE Sensex e il BSE 200 stabiliscono dei benchmark e tutte le performance dei fondi vengono valutate su questa base. Il confronto tra le diverse scadenze rispetto al benchmark e ai peer può essere utile. Un fondo ben gestito non cade troppo in basso durante i ribassi del mercato.

Forse avrete visto la clausola di esclusione della responsabilità: “I risultati passati non indicano i risultati futuri di un fondo”. Ciò significa che non potete aspettarvi rendimenti garantiti sugli investimenti. Pertanto, per valutare un fondo comune di investimento è necessario guardare oltre i rendimenti degli anni precedenti.

In primo luogo, dovete monitorare i vostri investimenti in modo da poter prendere decisioni informate che possano portare a rendimenti più elevati. È noto che il mercato dei capitali continua a fluttuare a causa dei cambiamenti delle condizioni economiche generali. Tali cambiamenti alterano l’asset allocation del portafoglio.

Qual è un buon tasso di rendimento dei fondi comuni di investimento?

Per i fondi comuni di investimento azionari, un “buon” rendimento a lungo termine (annualizzato, per 10 anni o più) è compreso tra l’8% e il 10%. Per i fondi comuni di investimento obbligazionari, un buon rendimento a lungo termine è compreso tra il 4% e il 5%. Per un confronto più preciso, “mele a mele”, utilizzate un buon screener di fondi comuni di investimento online.

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Qual è la performance dei fondi comuni di investimento?

È possibile misurare la performance dei fondi comuni di investimento rispetto a un indice di riferimento per selezionare i migliori fondi comuni di investimento. Ad esempio, si può verificare la performance di un fondo a grande capitalizzazione rispetto al Nifty 50. Confrontate la performance del fondo comune con quella dei suoi omologhi e osservate anche la costanza della performance.

Performance dei fondi comuni di investimento 2022

Commissione di vendita massima:  Commissione di vendita applicata al momento dell’acquisto iniziale delle quote di un fondo comune. L’onere viene detratto dall’importo investito, per cui un front-end load riduce l’entità dell’investimento. Si applica solo alle azioni A.

Mercato monetario a 7 giorni effettivi:  Simile al 7-Day Current, ma il rendimento effettivo presuppone che il reddito ottenuto dagli investimenti del fondo venga reinvestito e generi un reddito aggiuntivo. È espresso come percentuale annua.

Rapporto spese lorde:  Questo dato rappresenta la percentuale totale del patrimonio di un fondo comune di investimento utilizzata per mantenere il fondo, comprese le spese operative e le commissioni di gestione. Non include l’impatto di eventuali esenzioni dalle commissioni o rimborsi spese in vigore nel periodo di tempo. Si calcola dividendo le spese operative annuali del fondo per il valore medio in dollari delle sue attività.

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Rapporto spese nette:  Rappresenta la percentuale totale del patrimonio di un fondo comune di investimento utilizzata per mantenere il fondo, comprese le spese operative e le commissioni di gestione. Si calcola dividendo le spese operative nette annuali del fondo per il valore medio in dollari delle sue attività e include l’impatto di eventuali esenzioni dalle commissioni o rimborsi spese in vigore nel periodo di tempo.

Performance dei fondi comuni di investimento Fidelity

Kent Thune ha trascorso più di due decenni nel settore dei servizi finanziari ed è proprietario di Atlantic Capital Investments, una società di consulenza sugli investimenti, a Hilton Head Island, nella Carolina del Sud. Ha scritto centinaia di articoli per diverse testate, tra cui The Balance, Kiplinger, Marketwatch e The Motley Fool.

Erika Rasure è la fondatrice di Crypto Goddess, la prima comunità di apprendimento dedicata alle donne per imparare a investire il proprio denaro – e se stesse – in criptovalute, blockchain e nel futuro della finanza e degli asset digitali. È una terapeuta finanziaria ed è riconosciuta a livello mondiale come una delle principali esperte di finanza personale e di criptovalute.

Se si vuole sapere qual è un buon rendimento annuo per un fondo comune, la risposta dipende da alcuni fattori principali. Questi fattori includono il tipo di fondo e l’orizzonte temporale dell’investimento. Ad esempio, un buon rendimento annuo per un fondo comune di investimento azionario dovrebbe essere molto più alto di quello di un fondo obbligazionario.

Quando si ricercano i rendimenti dei fondi comuni di investimento, è bene innanzitutto comprendere la distinzione tra rendimento annuo e rendimento annualizzato. Il rendimento annuo è il guadagno o la perdita dell’investimento iniziale nell’arco di un anno. Il rendimento annualizzato è il tasso di rendimento medio su un arco temporale di più anni.

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Titoli Firstrade

I rendimenti Year to Date (YTD) sono storici e sono calcolati determinando la variazione percentuale del valore patrimoniale netto (NAV) con tutte le distribuzioni reinvestite. I rendimenti passati del Fondo non costituiscono una garanzia dei risultati futuri. Il rendimento dell’investimento e il valore del capitale delle azioni del Fondo sono soggetti a fluttuazioni, per cui le azioni, al momento del rimborso, possono avere un valore superiore o inferiore al loro costo iniziale. Il rendimento si riferisce solo al periodo di tempo indicato; a causa della volatilità del mercato, il rendimento attuale del Fondo può essere inferiore o superiore a quello indicato. Non annualizzato se inferiore a 1 anno.

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