Prestito obbligazionario sotto la pari

di | 20/01/2023
Prestito obbligazionario sotto la pari

Obbligazioni a sconto

La curva dei rendimenti è una rappresentazione della relazione tra i tassi di remunerazione del mercato e la durata residua dei titoli di debito. Una curva dei rendimenti può anche essere descritta come la struttura a termine dei tassi di interesse. La BCE pubblica diverse curve dei rendimenti, come illustrato di seguito.

Essa viene aggiornata ogni giorno lavorativo TARGET a mezzogiorno (12:00 CET). Non vengono forniti dati o altre informazioni per i giorni in cui la sede di negoziazione da cui provengono i dati della curva dei rendimenti dell’area dell’euro non è aperta.

Una curva dei rendimenti (nota anche come struttura a termine dei tassi di interesse) rappresenta la relazione tra i tassi di remunerazione (interesse) di mercato e la durata residua dei titoli di debito. Il contenuto informativo di una curva dei rendimenti riflette il processo di determinazione del prezzo delle attività sui mercati finanziari. Quando acquistano e vendono obbligazioni, gli investitori includono le loro aspettative sull’inflazione futura, i tassi di interesse reali e la loro valutazione dei rischi. Un investitore calcola il prezzo di un’obbligazione scontando i flussi di cassa futuri attesi.

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Il mercato obbligazionario è di gran lunga il più grande mercato dei titoli al mondo e offre agli investitori opzioni di investimento praticamente illimitate. Molti investitori conoscono alcuni aspetti del mercato, ma con la crescita del numero di nuovi prodotti, anche un esperto di obbligazioni non riesce a tenere il passo. Un tempo considerate come un mezzo per guadagnare interessi e preservare il capitale, le obbligazioni si sono evolute in un mercato globale da 100.000 miliardi di dollari che può offrire molti vantaggi potenziali ai portafogli di investimento, tra cui rendimenti interessanti. Prima di affrontare le complessità di questo mercato enorme e diversificato, è importante comprenderne le basi: Che cos’è un’obbligazione e in che modo le obbligazioni possono aiutare a raggiungere i vostri obiettivi di investimento?

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Un’obbligazione è un prestito che l’acquirente, o obbligazionista, fa all’emittente dell’obbligazione. I governi, le società e i comuni emettono obbligazioni quando hanno bisogno di capitali. Un investitore che acquista un’obbligazione governativa presta denaro al governo. Se un investitore acquista un’obbligazione societaria, sta prestando denaro alla società. Come un prestito, un’obbligazione paga periodicamente gli interessi e restituisce il capitale a una data prestabilita, nota come scadenza.

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Fondo back-end load Un fondo comune di investimento che addebita agli investitori una commissione per la vendita (il riscatto) delle azioni, spesso compresa tra il 4% e il 6%. Alcuni fondi back-end load impongono una commissione completa se le azioni vengono riscattate entro un determinato periodo di tempo, ad esempio un anno. La commissione diminuisce quanto più a lungo l’investitore detiene le azioni. Il nome formale del back-end load è contingent deferred sales charge (CDSC).

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Ritenuta di un certo importo di reddito da investimento (ad esempio, interessi e dividendi) da parte di banche e altre aziende in condizioni di mancanza del numero di identificazione del contribuente (TIN) o in base alle indicazioni dell’Agenzia delle Entrate. Vedi anche: TEFRA, W-8, W-9.

Una condizione di mercato in cui i prezzi dei futures sono più bassi nei mesi di consegna lontani rispetto al mese di consegna più vicino. Ciò può verificarsi quando i costi di stoccaggio del prodotto fino all’eventuale consegna vengono effettivamente sottratti dal prezzo odierno. L’opposto di contango.

Un’entità di proprietà del governo che rileva e liquida le attività tossiche di istituzioni finanziarie fallite o in declino per lasciarle con un bilancio pulito. Questa strategia è stata utilizzata per l’ultima volta durante la crisi dei risparmi e dei prestiti degli anni ’80, quando l’ente era chiamato Resolution Trust Corporation.

Obbligazione sopra la pari

Gli investimenti obbligazionari rappresentano un’importante classe di attivi a disposizione degli investitori. Pertanto, la comprensione dei fattori chiave che influenzano i prezzi delle obbligazioni aiuterà gli investitori a gestire meglio i loro investimenti complessivi.

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Le obbligazioni sono strumenti di debito emessi da società per un periodo superiore a un anno allo scopo di finanziare le loro spese di capitale. Le obbligazioni possono essere emesse da governi, istituzioni parastatali, istituzioni finanziarie, società e altri tipi di istituzioni.

Gli investitori in obbligazioni ricevono il pagamento degli interessi, chiamati cedole. Alla fine del periodo di scadenza dell’obbligazione, gli investitori riceveranno il rimborso del capitale. Il valore di un’obbligazione è il valore attuale del flusso di flussi di cassa che comprende i pagamenti delle cedole e il rimborso del capitale. Questa valutazione si ottiene attualizzando i flussi di cassa attesi dell’obbligazione con un tasso di sconto appropriato. Il tasso di sconto utilizzato deve riflettere i rendimenti di mercato correnti per obbligazioni con scadenze e rating simili.